有客戶名單卻不懂數位，老員工如何衝新業績？活用新舊人才祕訣

「以前營業員只要有人脈、有客源就不成問題，現在客戶都用網路下單，要訓練資深營業員轉型賣理財商品耗時又費力，不如找年輕新血直接培訓來得快。可是資深的營業員手上才有客戶……」──前鋒證券分公司副總經理李大仁

李大仁看著手上的業務報表愁眉不展，這個月股票交易的手續費業績雖然勉強達標，但財管商品的業績只集中在少數幾位營業員上，其他人毫無進展。一想到總公司對各分公司販售金融商品的要求愈來愈高，就十分頭痛。據他所知，很多分公司主管都面臨一樣的問題。

自從金管會放寬券商可銷售海外股票、債券、保險、基金等多元金融商品之後，大型券商紛紛向銀行的財富管理部門看齊，思考如何提供理財規劃跟服務，而這些販售金融商品的重責大任，自然也統統落到營業員身上。