客戶解約、拿保費去投資　他苦讀考照當起「財務醫生」：我的對手是ETF

保險圈變化強烈，許多承受不住的業務員已離開，卻有人愈待愈好。凱基人壽處經理孫國城，考取理財規劃界最難證照，但保險業務員不能兼理財規劃顧問，他為何要像自虐一般讀書？

圖片來源：王建棟攝、鄭郁勳繪

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發布時間：2024-01-09

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在保險界打滾28年，凱基人壽處經理孫國城從來沒想過，自己的假日、深夜、通勤時光，會被投資風險標準差、債券評價模式⋯⋯，各式各樣的證券分析名詞給淹沒。

「現在想想，真的是有點自虐，」孫國城2023年9月成功考取全球理財規劃界最難考的CFP（認證理財規劃顧問，Certified Financial Planner）證照。CFP共分為六大關卡，從基礎理財、風險管理與保險、員工福利與退休金、投資、租稅與財產移轉、全方位理財規劃等都要學。

考取最難證照，為了「生存」

最讓他覺得自虐的是，在台灣，保險業務員即使有CFP證照，依法還是不能自稱理財規劃顧問。那為什麼還要考？

答案是「生存」。孫國城不諱言，過去這十年，業界所有人都在賣儲蓄型保單，因為只要比較利息，客戶就買單成交。但這樣的美好時代結束了。

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