逢甲大學用放大退休金留才！信託＋機器人理財是什麼？

退休金光靠信託，資產長不大怎麼辦？阿爾發投顧瞄準高齡商機，將信託結合機器人理財，績效之好，讓客戶逢甲大學教職員願意提高自提，還降低了離職率。背後推手阿爾發董事長陳志彥怎麼做到？

阿爾發董事長陳志彥，在安養信託領域看到機器人理財新藍海。圖片來源：阿爾發投顧提供

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發布時間：2025-04-16

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今年農曆年後，逢甲大學校長王葳在上百名公私立大學校長面前，分享「顧問式員工福儲信託」，看似冷門的主題，背後竟是受教育部所託。

逢甲是少見早就提供教職員工福儲信託的私校，機制上路近四分之一世紀，除了幫員工累積退休金，也作為學校留才工具。去年8月，校方首度引進外部顧問，取代校內財金系教授自行操盤。

一名逢甲教職員工告訴《天下》，新制上路後，績效顯著好轉，「我原本只提撥本俸15%，但打算在6月前將提撥率調高至20%。」截至4月初，逢甲大學已有902名正職員工加入福儲信託，佔比逾九成。

委外操盤高績效，教職員更願意提撥

根據逢甲大學福儲信託月報，截至2月的投資組合中，穩健型報酬率達5.81%、積極型7.1%、保守型3.49%。

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