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7月1日國泰永續金融暨氣候變遷高峰論壇登場，但外界報導最多的，卻是國泰金總經理李長庚率5位子公司總經理一字排開，鞠躬致歉，「經營團隊面對問題，我們認為應當對這個社會深深致歉。」
不到一週前，國泰投信因董事郭明鑑身兼世芯-KY董事，未做好利害關係人把關，引起軒然大波。儘管郭明鑑已卸下國泰集團所有職務，並婉拒國泰金控董事長蔡宏圖慰留轉做資深顧問一職，但從立委到社會，依舊睜大眼睛緊盯這家金控公司治理模範生要如何善後。
李長庚宣布啟動改革，包括聘請外部顧問，全面串接集團內規與資訊系統，對於高管兼職，也改為「原則禁止、例外核准」。
未料2日一早，金管會不僅對國泰投信的金檢還在進行中，更突襲擴大金檢國泰全集團。金管會檢查局長賴欣國先前對外透露，對國泰投信金檢預計到7月8日，但不排除必要時延長。
突襲擴大金檢全集團，治理問責升級？
令人意外的是，金管會突襲金檢的範圍，不僅涵蓋金控和銀行，連證券、產險及人壽，即便與這次投信利害關係人事件無直接關聯，只要是金控主要子公司，都無一倖免。
原因在於，金管會從初步金檢國泰投信得到的訊息，對集團整體利害關係人把關機制仍有疑慮。
知情官員對《天下》明確表示，金管會要查清楚的，是金控對全集團子公司的利害關係人機制，實務上到底如何運作。擴及看似無關的子公司，目的是要對照其他子公司實際情形，用來核實投信端說法是否站得住腳。
「我們希望勿枉勿縱，」官員嚴肅強調。
其實金管會排定的年度例行金檢，本來就有國泰投信，因此對投信金檢，原是走一般檢查，而非專案。但金管會今日已正式升級為專案金檢。
看似聚焦利害關係人把關機制，但背後釋出的監理意涵，對治理面的問責層級，由單一子公司上升至金控。
對金控及投信以外其他子公司金檢，官員表示沒預設收隊時間，「但不會太久。」以往例而言，若資料取得順利，也可能在一週內結束。
郭明鑑強調依法申報，李長庚卻說「連續烏龍」？
金管會這次突襲擴大金檢，要確認的關鍵就在，到底是郭明鑑申報缺失，還是投信內控失靈，又或者是金控內部程序的螺絲鬆了？
根據郭明鑑6月30日透過律師發出的聲明，強調他兼任世芯-KY獨董一事，就任前已向金控申報並獲核准，就任當日亦完成利害關係人建檔，並無未申報、遲延申報或故意隱匿等情形。
但國泰金隨後發布聲明，強調「投信資訊系統沒看到郭明鑑申報擔任獨董的資料」。李長庚1日再度聲明，這起事件是時任國泰投信董事、國泰世華銀行董事長郭明鑑未直接向投信申報兼職，投信亦未落實檢核、覆核，導致的「連續烏龍」。
「我們尊重他們的說法，但金控和子公司間利害關係人的監控、維護，是如何做控管的？我們要再釐清，」知情官員強調，「我們希望不要冤枉任何人。」
當事人有無申報義務疏失、內控斷點在哪裡，都是金管會擴大金檢範圍，要追查確認的真相。
近十億損失，當事人買單或全體股東買單？
金管會內部高度重視國泰金治理風波，除了社會高度矚目外，也關係背後的責任歸屬。
共同基金連同全委帳戶高達9.48億台幣的損失，已由國泰投信賠給逾5萬名投資人；但若無後續追償，最終這筆帳，將由國泰金全體股東買單。
一位嫻熟金檢及投資市場的前監理官指出，投信直接管理客戶財產，法令上對利害關係人要求嚴格，董事時常會改選異動，當事人有主動向公司申報的義務，公司也要落實建檔與覆核，資料建進系統，才會自動跳出警示。
他表示，如果能證明違反法令、造成損害，當事人應該要負責。
這並非業界首例投信誤踩利害關係人紅線的案例，但是賠償金額最高的一起，更是首度讓金管會將查核層級上升至全金控集團的案例。
「不要浪費一場危機，」李長庚在媒體前一再強調。但金融圈公司治理模範生跌跤，金管會擴大金檢追查，對於金融圈的意義更在於，金管會願意給資產管理市場政策利多，但對金控的治理要求只會更高，不會更低。
台灣資產管理市場要起飛，需要更好的治理環境做地基。其他金控沒有看熱鬧的本錢，回頭全盤檢視，才不至於重蹈覆轍，付出慘痛代價。
（責任編輯：曹凱婷）
