「私人銀行業務需要長期耕耘，兆豐銀行團隊將持續投入，秉持客戶信賴，不斷精進服務，以彰顯兆豐的品牌價值。我期許同仁能自客戶需求與體驗的角度出發，整合本行內部各業務與投資平台、優化流程、創新商品，帶給客戶耳目一新的服務感受。」兆豐銀行董事長雷仲達表示，兆豐私人銀行業務將於2023年第3季正式開辦，不僅整合了兆豐銀行及金控子公司資源，更是比照外銀與民營同業標準所建置的全新業務線，透過營運模式的調整與變革，為金字塔頂層客戶帶來國際級的金融服務。
第一代企業主家族財富的交棒需求，對標外商私人銀行服務、突圍創新
公股行庫的模範生、績效領先業界的兆豐銀行，在企業金融、外匯存放擁有豐厚經驗，長年陪伴台灣企業主一路成長，「我們發現，許多企業主第一代面臨退休交棒時刻，對於家族財富傳承、資產管理的迫切需求，往往尋求外商或大型民營銀行協助，那麼，為什麼不由兆豐來做？」在兆豐服務近35年，兆豐銀行副總經理陳昭蓉表示，在持續發掘客戶需求的過程中，當擁有資產逾新台幣1億元以上的高資產客戶超過1,000位時，「高階財富管理服務」儼然是趨勢所向。
2018年兆豐銀行宣示「財富管理元年」，成功創下佳績打造第二獲利引擎；2019年政府推動「境外資金回台」方案，兩年下來成效約有3500億元資金回台，兆豐即佔了400多億；2020年金管會推動「財管2.0方案」開放銀行業者申請資產超過億元高資產客戶適用之金融商品及服務，兆豐除了成為首批取得業務開辦資格的銀行，後續更進一步積極籌備私人銀行業務，並對焦業界薪酬優化，延攬菁英業務人才，一步一步在這個市場積極突圍。
即便私人銀行業務在台灣金融業早已行之有年，但以公股行庫的身份對標外商銀行同業水準來營運私人銀行業務，兆豐絕對是跑在第一位！「要建立整套差異化的制度與營運模式極具挑戰，需要長期溝通與跨單位協調。」「因此，當組織整體營運績效好時，正是從根基開始創建新業務的最佳時機。」
「我們必須及早準備，做對的事。」陳昭蓉認為，私人銀行服務不只是滿足客戶家族財富管理及傳承需求，更是站在金融業頂層客群服務競爭趨勢浪頭上，期望未來能為兆豐的永續經營創造第二條成長曲線。「兆豐是台灣大到不能倒的銀行，我們以國家隊規格響應國家政策，打造媲美海外香港、新加坡外商銀行等級的私人銀行服務。」
同樣是私人銀行服務，如何創造與同業不同的差異化服務？兆豐銀行提出「一站式的整合」、「人才」、「國際資源」與「科技」的四項優勢。
所謂「一站式的整合」是透過銀行內部及金控子公司的資源串聯，透過差異化的營運模式，來提供客戶及其家族整合的客製化服務，包括資產配置及資金規劃、財富傳承、資產保全及顧問諮詢等服務。陳昭蓉表示，我們透過業務整合、管理專責與作業集中，強化內稽內控，給予高端顧客彈性的服務流程體驗，「結合既有企金業務優勢與客戶信賴，串聯在地資源與專業服務團隊，量身打造客戶所需的客製化服務。」
百年老店的橫向組織變革，完善富豪家族服務客製永傳
要創新變革，人才是關鍵基石。為了完善服務高端客戶，兆豐銀行集結了內部菁英及外部好手，突破公股行庫的用人制度與文化框架，積極「延攬菁英人才」，包括非金融領域如法律稅務與金融領域投資理財等專才，並與選定分行緊密合作，不只熟悉兆豐內部運作，更要掌握業界私人銀行的專業know how元素，藉由組織內外人才的融合激盪，打造適合兆豐銀行這家百年老店的私人銀行業務。
在「國際資源」方面，兆豐以豐富的企業金融、國際金融、財務操作經驗及海外多達39個服務據點，為高端客戶資產全球布局助攻，提供客戶海內外最即時的金融解決方案。
「科技」方面，兆豐銀行持續強化各項行內原生系統，並於2022年建置國際級AVALOQ私人銀行業務服務系統，對內強化投資組合管理及交易風險控管，全盤掌握客戶投資部位及國際金融市場訊息，讓業務人員能即時因應變局，調整客戶資產配置。
陳昭蓉強調，私人銀行客群極度重視隱私且低調，兆豐私人銀行服務模式的單一窗口接洽、整合服務串聯，搭配專屬的專家團隊協助，正是希望客戶放心將自己、家庭與事業的相關資產配置規劃託付給兆豐，在客戶家族及企業傳承、落葉歸根需求的重要時刻，兆豐始終是客戶人生道路上最可靠的夥伴。
此外，兆豐銀行以實際行動實踐ESG永續金融政策，將綠建築理念導入私人銀行業務服務據點的辦公室設計裝潢，並積極爭取綠建築標章認證。
陳昭蓉不諱言，兆豐要做私人銀行服務，必須跨出熟悉的企金業務領域，跳脫傳統財富管理的服務限制，進行跨部門串連協助與各項流程優化，關鍵在於mindset（思維心態）的改變。「兆豐成立私人銀行業務，正是在高層的決心和全力支持下，讓百年老店跨出舒適圈，求新求變，注入新活水，邁向下一個百年基業的永續經營，實踐兆豐對員工、股東、客戶及社會的承諾。」
