台灣，下一個洗錢天堂？這部落後法規，將害台灣被列入黑名單？

想像有一天，國外客戶要匯款付錢，給戶頭在台灣銀行的你時，對方銀行突然要國外客戶一下提出買賣合約、一下給海關出貨紀錄。幾次下來，你的客戶可能就跑了。

想像有一天，當你要匯錢給在國外念書的小孩，對方一聽說，錢是從台灣來的，就要慢個幾天。

這不是危言聳聽，而是如果台灣無法通過今年底亞太洗錢防制組織（APG）的評鑑，可能付出的代價。

2016年，兆豐銀行紐約分行遭到重罰，全球對台灣警鈴大響。

今年，總部設在倫敦的非政府組織——租稅正義聯盟（TJN，Tax Justice Network），將台灣評為全球第八大「金融隱匿國」。台灣正以一個未被發現的「亞洲境外天堂」之姿，浮出水面。

江小A繪

台灣第一次「被發現」——從未出現在雷達上的境外天堂

《21世紀資本論》作者皮克提曾盛讚，TJN是把租稅正義搬上全球政治議程的重要團體。由歐盟資助，每兩年一次的金融隱匿度評比，是全球唯一一份定期披露境外金融活動的跨國研究。