「育才即育未來」——三商美邦用制度與溫度打造壽險新世代

張財源表示：「我們的數位服務，不只讓客戶更方便，也讓業務同仁更有彈性與效率，這對年輕人來說，是一種真正的誘因。」

從基礎教育到國際證照，打造壽險顧問之路

當然，身為保險業務員，專業仍是客戶首重，特別是三商美邦以投資型保單為主要商品，其中的「投資專業」，更是考驗業務員的知識程度。因此，三商美邦在培訓體系上採取「階梯式成長藍圖」，從「基礎訓練」、「紮根訓練」到「晉陞訓練」，完整涵蓋商品知識、財管稅務、職業道德、實務演練等，並搭配數位學院平台，提供隨選隨學的學習方式，真正實現「不受時空限制」的進修環境。

單就2024年，三商數位學院更推出超過600堂課程，累計吸引28萬人次參與，並積極導入AFP、CFP、RFA等高階證照課程。張財源強調：「我們相信，唯有專業，才能贏得信任。」

15820通訊處處經理廖博涵帶領的團隊，正是公司內AFP、CFP與RFA證照取得人數最多的單位。廖博涵表示，自己準備AFP與CFP證照的過程，不只提升了專業素養，也啟發他將這份收穫轉化為對團隊的推動。他在晨會中分享自身準備經驗，並發起讀書會，建立互助風氣。「有同仁因為考照過程中的稅務知識，成功服務一位保戶完成資產傳承，成交年繳500萬、為期六年的保單，這就是專業創造價值的最好例證。」

這樣的成功不只屬於個人，更是團隊學習氛圍的累積成果。一位女主管一次通過AFP與CFP雙證照，並在單位內分享準備策略，進一步激勵團隊效仿、持續突破。

師徒制轉化為有溫度的支持系統

對廖博涵而言，培育人才從來不是冷冰冰的「教與學」，而是一種生活中的陪伴與關懷。他說：「業務是一個高挫折的工作，很多時候，傾聽與鼓勵比教技巧更重要。」

他分享，當同仁或其家人住院時，會主動邀約夥伴一同前往探望；當新人因業績不順陷入低潮，他總是選擇耐心傾聽，再轉化為正向鼓勵。「挫折說出來了，往往就不再是挫折，這是我從實務中學到的真理。」

談到對未來新進夥伴的期待，張財源認為，保險業不再只是銷售導向的產業，而是需要「專業顧問型」人才，具備跨領域知識與數位能力，更重要的是——使命感與成長型心態。

投資人才，就是投資未來

「我們不認為年輕人怕吃苦，而是不想為錯的方向吃苦。」張財源語氣堅定，「在三商美邦，他們不是來填補職缺，而是來創造未來。」

在數位轉型與高齡社會的雙重挑戰下，三商美邦選擇「回到根本」，以教育訓練與人才培育作為最穩健的長線布局。「我們不是在培養業務員，而是在塑造能為客戶打造未來的專業顧問。」張財源如此總結。

而當每一位夥伴都能在這個舞台上發光發熱，三商美邦不只是一家保險公司，更是一個讓人實現人生藍圖、照亮他人未來的所在。