把資料庫放在指尖上 — 安泰人壽　個人服務（e-Service）

年初，安泰人壽業務襄理邱昌柏賣出一張年繳保費四十萬的保單。 五月，邱昌柏和同事又簽下一位大客戶，年繳保費一百萬；最近，保費還可能追加到四百萬。 「一開始沒有想到，這些客戶可以做得這麼大，」邱昌柏將這些業績的功勞歸於電腦和網際網路。 根據邱昌柏的經驗，大客戶幾乎都是被專業的科技行銷說服。 手提電腦和網際網路為邱昌柏帶來三個重要的附加價值：專業形象、效率、更好的服務。 專業讓客戶完全信任。高收入的客戶需求更複雜，包括保險、節稅、資產轉移等，特別注重專業的分析。 邱昌柏和客戶第一次接觸時，總會打開筆記型電腦進入「家庭責任規劃系統」，幫客戶輸入目前和未來二十年所需要的保障需求：未還完的各種貸款，撫養父母的津貼、子女教育基金、通貨膨脹等。不到十秒，電腦螢幕就顯示了精算後的資料。從這裡切入客戶的保險需求，常常無往不利。 把筆記型電腦連上網路，讓邱昌柏更有效率地為五百多位舊客戶服務，同時開發新客源。 網路終結公文旅行 去年安泰人壽研發一套業務員的自助服務系統。業務員可以連上公司網路解決所有查詢、文書往來、資料建檔的繁瑣工作。 以前業務員詢問公司的核保進度、理賠細節、繳款確認等，必須和不同單位的不同負責人溝通。利用這套系統，公司隨時透過電子郵件轉寄公文。每一個環節都比以前快三、四天。 目前安泰人壽有三千多位業務員加入「網際網路俱樂部」，希望把科技變成業務員專業的輔助工具。 安泰人壽的優勢是，客層集中在都會區的白領上班族。客戶和業務員，接受高科技和運用的能力都比較好。 雖然，運用科技有說不盡的好處，但不是所有的業務員都有能力擁抱。 安泰人壽全職和兼職的業務員超過兩萬名。年齡從二十到五十歲，學歷從高中到研究所，有些業務員對電腦和網路仍有莫名的恐懼和陌生。 安泰人壽希望透過半強制的方式讓業務員主動利用網際網路。以前安泰人壽的電話服務中心有一半的電話是業務員打來詢問的。七月開始，凡在網路上可以查到的資料，一律不准打免費服務電話求援。 安泰人壽副總經理李回源認為，必須讓業務員了解：「現在要學，不然未來會更辛苦。」李回源看到的未來是：資訊透明、取得容易，保險在網路上販賣，「業務員沒有提升自己的專業，會被網路打敗。」（陳雅慧）