．保持良好的信用紀錄。不要有信用瑕疵的紀錄，包括票據、放款、信用卡，甚至學生時代的助學貸款還款紀錄，都是信用紀錄。 ．和銀行建立「往來頻繁、實績良好」的業務關係。往來頻繁，指存放、匯兌和薪資轉帳等業務，都在相同銀行辦理；實績良好，指三到六個月的活期存款總額，達到借款總額的兩成。 ．熟悉銀行的業務流程。主動了解銀行放款的條件、程序，針對銀行要求的條件調整自己的狀況。 ．主動把每季、年的財務資料送給業務往來銀行參考。 ．蒐集所有和公司相關的有利資訊，譬如任何媒體對自己公司的報導。 ．撰寫完整的企劃書。包括對本業的看法、業務成長的估計、前景的展望等等。 ．給銀行安全感，和銀行接觸前，先充分了解金融市場局勢，顯現專業知識。明確告知借款用途，避免關係企業互保，以免銀行不願貸款，或提高利率、降低貸款額度。
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