誰值得託付終身財富

以前，在銀行最神氣的工作是放款，掌握幾百萬、上千萬的放款額度，更是客戶畢恭畢敬的財神爺。

　曾幾何時，放款主管出去拜訪客戶不再容易。談到借錢，客戶面有難色，有太多的銀行願意用更低的利率借錢給客戶。

　「客戶早已不擔心借不到錢，關心的卻是如何處理累積的財富。錢，造成他們的困擾，」這是上海銀行襄理江純蕙的經驗。

　一年前，上海商銀成立了貴賓理財中心，江純蕙被調來擔任負責主管。她發現老客戶對銀行這個新部門的反應是「眾裡尋它千百度」。

　銀行成立貴賓理財中心；保險公司業務員名片上印「您終身的理財夥伴，保險、基金、財稅規劃」；怡富集團的業務部門改稱「投資理財部」；美林證券業務部，不論職位高低都拿著一張「財務顧問」的名片。