選對顧問，理財沒煩惱

不同的金融機構、差不多的頭銜，在五花八門的理財專家中，消費者如何選擇？

遇到財務顧問時，除了應該先了解他屬於哪一種金融機構外，也可以仔細聆聽，他是只推銷自己公司的產品，還是提供較多選擇，然後針對客戶需求做建議。

銀行是所有人接觸金融產品的第一步。目前外商和本國銀行的貴賓理財中心，幾乎包辦所有金融產品，從台幣、外幣的存放款、債券、證券、國內、外各家公司的基金產品、壽險、產險包羅萬象。

但是銀行貴賓理財中心的缺點，就是在部份非銀行產品的諮詢上，不如保險公司或基金公司深入。同時限於地點和空間，只服務高資產客戶。

面對投信公司的理財專員，首先要知道的，也是產品線是否完整。理財專員會不會只強調申購新基金有手續費折扣，還是會從長期績效和你的性格，來推薦適合的產品。