近幾年來台灣企業的理財，不僅因為出現許多新的金融工具而「多元化」，同時也逐漸「國際化」，範圍擴展到海外。許多成功的例子，引起其他企業對投資理財的興趣。
其實企業投資理財，一定要先搞清楚三件事：首先是自己的公司在做什麼？財務上有什麼樣的需求？其次要知道為了達成需求，有哪些金融工具可供選擇？最後要決定跟哪一家金融機構合作。
如果企業需要長期資金，卻為了貪圖目前利率較低、看起來較便宜的短期資金，等到市場利率波動時，可能損失更多，甚至發生青黃不接，借不到錢的情形。如果公司規模不大，也沒有大型的拓展計劃，就不必像永豐餘一樣在海外發行一億美元的可轉換公司債。
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