隨著金融商品日趨多元，過去投資人習慣的「定存」和「台股」，不再是資產配置唯二的選項。根據摩根富林明投信統計，近一年來台灣投資人曾買賣國內股票者，減少了九．一％；相反地，買賣基金、投資海外的投資人，則增加約一成。
為何需要投資全球的不同市場？「道理其實很簡單，因為綜觀近十幾年來，不再有任何一個區域市場能保持長紅，」聯博香港資深投資組合經理李松說，「未來，透過基金、貨幣、或複委託證券交易等方式，分散投資海外，將成為每個投資人的必備技能。」
不過，由於境外基金總代理制開始實行，市場上瞬間冒出數百檔的基金，許多主題式投資如「新興亞洲貨幣」、「歐洲高股息基金」、「全球綠能產業」等名稱也紛紛出現，讓投資人看得眼花撩亂，不少人因此盲目跟進或卻步不前。
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