兩個關鍵數字，看出玉山金控把雙軸轉型（永續、數位）融入企業日常：2022 年範疇 1 & 2 碳排量較基準年減量 10%；近三年超過 96％ 信貸申請案件及 99％ 外匯交易均是在數位通路上完成。近年全球蔚為潮流的 ESG 策略，玉山金控在推動執行過程中，彷彿呼吸一樣自然。
「經營團隊創立玉山之際，已將 ESG 融入 DNA 中，致力於跨越綜合績效、企業社會責任及永續發展三座大山，希望打造成一家受人尊敬的銀行。玉山在第三個十年之際，即定位『科技的玉山』，招募大量科技人才，並以顧客體驗為優先，持續推動數位轉型。」玉山金控資訊長謝萬禮表示。
數位與永續金融原本看似沒有交集的平行線，玉山找到一個適合切入點：及早培養數位人才、導入雲端科技，促進產業鏈、消費大眾關注永續議題。人才軟實力的投資，玉山科技人才從 2012 年的 200 多位成長到目前超過千位，近年也首創永續金融管理師專班，培養超過 154 位同仁，為企業建構更完善綠色及永續之指引，促進金融、企業與社會環境共生共榮。
在提升客戶服務的同時，玉山也致力於更綠色節能的資訊運作模式。首先是建構內部的私有雲，提升資源使用之彈性與利用率，減少閒置與浪費，並規劃將達到年限的老舊機房下線，特定應用系統移轉上公有雲，優化機房的能源使用。同時也運用容器平台、微服務技術架構等雲原生技術，2020 年自行開發設計新一代銀行核心系統，成功「轉核」上線，提升客戶服務體驗，快速因應需求以加速業務發展，強化分析與洞察能力，提供 7 x 24 不中斷的服務。
更新 IT 基礎架構、使用雲端科技與永續之間有何關聯？ 玉山銀行資訊處總工程師蔡文健解釋，一來是大型資料中心的能源效率比一般企業更好，使用雲端技術與服務可有效降低碳排放；二來是加快開發與減碳有關的金融應用。近期玉山推出支付碳帳戶，卡友從玉山 Wallet App 綁定具悠遊卡功能的信用卡，消費者直接從 Wallet App 查看碳排數據，從日常生活實踐減碳。
以顧客為核心 先紮穩馬步再小步快跑
不論數位化或零碳化，策略背後都不能脫離經營的宗旨，也就是以顧客為核心，提供端到端更穩健、更敏捷的體驗。服務要穩、要敏、甚至又要迅速回應市場需求，這時候就需要天時、地利、人和的搭配。去年（2023）金管會進一步開放金融業雲端委外辦法規範，降低公有雲的使用門檻就屬天時利基。於是玉山也展開多雲策略，其中 Google Cloud 即為其重要戰略夥伴之一。
Google Cloud 在台有落地資料中心，因為資料儲存於台灣境內，有助加快業者上雲程序，提供更好的回應速度，且 Google Cloud 在全球皆有據點，未來更可以其完整網路架構、全球雲端資源等優勢，支持玉山佈局亞洲策略，此為地利之便。
除了台灣法規鬆綁、公有雲夥伴支持，「人和」方面，玉山的資訊單位自 2018 年導入 DevOps 開發維運架構，讓每個專案以小步快跑之姿，培養起敏捷工作文化。
「我們從 2021 年進行組織調整，設計成以服務為導向，扁平化的小組可以快速協作，讓 DevOps 工作模式、文化帶進組織，同仁也可以針對顧客需求有更快速的反應，」玉山銀行資訊處總工程師蔡文健如此說。
循序漸進上雲 善用容器技術展現韌性
金融資料涉及機敏內容，玉山在上雲的過程採用循序漸進的腳步。謝萬禮提到，首先玉山把內部基礎架構、資訊系統先建構在私有雲的環境，嘗試以雲端模式標準、自動、自助化進行管理。接著從公司治理的角度，落實董事會及高階管理階層監督責任，建立雲端治理及風險管理政策，因此當金管會去年 8 月發布修正委外作業辦法時，玉山順勢把公有雲做為私有雲的延伸，建立完整的混合雲使用架構。
玉山進入雲環境，一開始就以雲原生的容器架構設計，透過 Google Cloud Anthos 平台，就能無縫採用公有雲的容器平台及微服務技術。「看準 Google Cloud 的容器資源，可同步滿足地端跟雲端需求，讓我們進可攻退可守；搭配自動化 DevOps 流程，我們在維運系統過程，大幅提升服務品質又降低人為錯誤，甚至密集更新系統，也不會影響到終端使用者。」蔡文健解釋。
特別像是消費者金融的服務場景，每次遇到交易峰日或重點行銷檔期，金融業者都要繃緊神經，深怕系統稍有閃失，不僅消費者抱怨，也讓電商零售無法順利成交。謝萬禮舉例，「透過雲端我們可以快速調整，發揮雲端架構的彈性，同時也展現金融服務的韌性。」
轉型是條無盡之路，為了在速度戰取得競爭力，玉山明確勾勒出下個要攻克的山頭，也就是在 AI 賽道超前部署。玉山觀察到，若要自建 AI、機器學習（ML）分析平台，耗費時間及成本將相當可觀，未來可善用 Google Cloud 在 AI、ML 上的優勢，借力使力前瞻科技應用，讓玉山在 AI 時代創造更新穎的顧客服務場景。
