次貸風暴愈滾愈大，外界這才發覺，這些年來，金融界依賴俗稱「寬客」（quant）的計量分析師搞出一堆複雜的風險模型，反而讓銀行錯估次貸產品的安全性，踩到了地雷。
投資銀行急著想補救，卻忘了眼前有個現成的取經對象：保險業。跟銀行業比起來，保險業在這次風暴的損失有限，算是躲過一劫。
投資銀行出身、最近跳槽瑞士再保公司擔任風險總監的盛興（Raj Singh）指出，銀行業的風險模型，由於運用了大量歷史資料來計算風險，可能會造成錯誤的安全感。
想像最不可能發生的事
而保險業因為可用資料不多，所以看待各種模型，常抱著健康的存疑態度。他們通常會根據各種情境假設，進行腦力激盪。「保險這一行，永遠都要想到最不可能發生的事，」他說，其實早在九一一事件發生前，保險業就已經假想過多架飛機在大都會區上空墜毀的情境。
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