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傳價值x傳事業x傳財富 中國信託銀行傾聽協助 點燃傳承火炬

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傳價值x傳事業x傳財富 中國信託銀行傾聽協助 點燃傳承火炬

圖片來源:中國信託

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傳價值x傳事業x傳財富 中國信託銀行傾聽協助 點燃傳承火炬

整合傳播部企劃製作
  • 中國信託

傳承,已經成為臺灣企業與家庭的關鍵字!無論中小企業或是家庭,培養接班人、永續價值、傳承財富…,都是企業主與大家長心繫的大事,不僅關乎家族和諧,也影響國家整體經濟與企業品牌永續經營。

掀起傳承話題的推力,是臺灣人口結構的快速改變。中國信託銀行個金營運總處楊淑惠總處長指出,臺灣企業大多數的第一代創辦人年齡已逾60歲,再加上高齡化與少子化的推波助瀾,國家發展委員會預估我國人口從2022年起負成長、2026年進入超高齡社會!「在臺灣,近八成工作人口是在中小企業服務,傳承做的好,不光是影響企業本身,也會影響很多家庭。所以不能輕忽傳承的規劃與準備!」

啟動傳承計畫 導入專業協助

在傳承的過程中,涉及財產移轉規劃、稅務、會計、法律等方面的專業,再加上兩代之間的需求與想法不同,需要第三方公正專業人士與機構扮演溝通橋樑。根據《2018中國信託/資誠臺灣高資產客群財富報告》,有67%高資產客群將在3年內啟動傳承計畫,有56%的客戶需要專業的協助。

中國信託銀行扮演「傳」與「承」的溝通橋樑,傾聽需求、資源整合,透過中信金控專業團隊,幫助客戶諮詢股權、保險、信託等多元面向,也因為整個家族對於專業機構的信任,促使溝通更透明和諧,規劃出兩代都可以接受的傳承方案。

不論是世代之間的傳承與接棒,第三方的公正立場,信任都是價值的基礎。楊淑惠總處長點出,傳承的結構複雜,牽涉到個人、家庭與企業各個層面,老一輩忌諱特定話題,新生代擔憂稅賦壓力,一方不想講,一方不敢問,更需要第三方擔任橋樑,開誠布公地溝通。可喜的是,儘管觀念想法不盡相同,兩代共同的期許都是家庭和諧,希望透過第三方溝通達成圓滿的結果。

中國信託銀行專業團隊 三大核心價值

在財富傳承的過程中,中國信託銀行的核心價值有三,包括提醒潛在問題或風險、串聯整合專業、扮演溝通的橋樑。中國信託銀行理財智庫(以下簡稱中信理財智庫)分享,中國信託銀行首先分析客戶的資產與家庭組成份子等細節,提醒客戶在財富傳承規劃上可以注意的事項,也預先列出未來必須解決的問題。再加上長期對於客戶的家庭背景深入了解,從法律面、稅務面、情感價值等多元面向給予客戶提醒,諮詢過程在輕鬆愉悅的環境進行、全程免費,更能探究客戶內心真正的想法。

根據中國信託銀行長期服務高資產客戶的經驗,啟動傳承計畫的溝通關鍵,通常是第一代的資產所有權人。財富傳承的主控權握在第一代手中,也同時尊重第二代的想法。「資產傳承規劃就是人與財產的配對關係,在財產盤點取捨的過程中,其實包含父母很多的考量與用心,如果孩子只是知道分配結果,有可能引發未來的糾紛,因此適時導入第二代的參與很重要。」中信理財智庫進一步說明。

專業熱情國際化 財富管理傳承夥伴

在為客戶規劃財富傳承方案時,中國信託銀行具備多重優勢,包括長期信賴的夥伴、專業的理財團隊、豐富的金融服務資源與服務熱情。楊淑惠總處長分享,中國信託銀行深耕臺灣半世紀,財富管理客戶都是與中國信託銀行相交超過18年,締結相互信賴的長期夥伴關係。中國信託專業的理財團隊包括投資、信託、外匯、法金等,提供一站式滿足的全方位服務。

此外,中國信託銀行在全球14個國家建置110個據點,是我國在全球布局完善的商業銀行,提供客戶國際化的服務。精益求精、追求卓越服務、服務客戶的熱情,更是中國信託銀行專業團隊的信仰。

一生相伴 全方位家庭理財健檢

今年中國信託銀行聚焦傳承議題,積極推行全方位家庭理財健檢服務,透過系統專業分析,針對不同年齡層的客戶,進行資產盤點、計算理財缺口,呈現具體量化數字,搭配差異化的評鑑分析,釐清客戶的想法與期望,幫助客戶進一步進行財務規劃。

全方位家庭理財健檢服務囊括夢想金、醫療規劃、子女教育金、家庭責任、退休準備與退休金流、傳承規劃等人生目標,適合所有年齡層的客戶,顧及到本人、配偶與子女,更涵蓋人生各個階段,透過系統持續追蹤、提供建議,陪伴客戶走過各個階段,確保人生最後階段的傳承規劃也是圓滿和諧。

在中國信託銀行專業團隊的幫助下,有越來越多第一代睿智地提前啟動傳承,完成了財富與事業傳承的規劃,確保家族和諧共榮,長輩開心過日子、盡情享受人生,活得有尊嚴,受到兒孫歡迎,在人生的最後階段留住最美好的家族記憶!

*本文內容僅提供參考,如有稅務或法律諮詢需求,請另洽相關專業機構人士之意見。

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