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玉山財富管理團隊 助投資人掌握2018下半場

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玉山財富管理團隊 助投資人掌握2018下半場

圖片來源:玉山銀行

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玉山財富管理團隊 助投資人掌握2018下半場

整合傳播部企劃製作
  • 玉山銀行

全球景氣與企業獲利均佳,投資人可把握貿易戰干擾後的布局機會。

中美貿易戰風起雲湧,兩國相互祭出高額關稅,加上美國聯準會(Fed)暗示今年內將加速升息,使全球股債匯市普遍震盪加劇,展望後市,美中貿易摩擦帶來的市場恐慌心態是否將逐漸散去?全球經濟表現普遍良好下,又是否存在投資契機?由理財主管、投資諮詢顧問、資深理財顧問組成的「玉山財富管理理財金三角」,將以團隊服務的模式,提供全方位資產規劃,助投資人掌握今年下半場的投資契機。

美國點燃貿易戰引信 十一月期中選舉是關鍵

玉山投資諮詢中心分析,美國總統川普自年初掀起數波全球貿易戰,包含加徵鋼鋁關稅,與中國互相針對進口五百億美元商品課徵25%關稅,並表示將再對二千億美元中國進口商品加徵10%關稅等,種種舉措使川普在美國國內支持度不減反增,換言之,預期川普政府將爭取更多「保護主義傾向」的民眾認同,藉此一舉贏得11月6日的期中選舉。

值得一提的是,美國期中選舉堪稱2020美國總統選舉的重要前哨戰,除了美國眾議院四百三十五席全面改選,參議院一百個席位中,也有三十四個席位將改選;另外,美國三十九州的州長和其他地區性選舉也將召開,因此儘管消息面仍干擾金融市場,但考量貿易戰若損及美國長期經濟表現,反而川普連任之路將受阻,預期在期中選舉後,貿易爭端有望降溫,金融市場將回歸基本面。

基本面依然樂觀 消費旺季行情可期

當全球景氣復甦步入第九年,國際貨幣基金(IMF)預測今明兩年全球經濟年增率(GDP)皆可達3.9%,此外,企業獲利動能維持強勁,根據彭博綜合分析師最新預估,今年全球股市(MSCI世界指數)EPS年增率高達21.5%,各主要區域股市及重要產業皆有兩位數以上成長。

近期觀察經濟合作暨發展組織(OECD)編制的主要已開發國家商業信心指數,因貿易保護主義衝擊企業投資信心,指數出現下滑情況;不過,只要貿易爭端不再擴大,對實體經濟衝擊應相對有限,伴隨第四季傳統消費旺季來到,從中國十一長假、電商盛事1111光棍節、西洋感恩節及耶誕節延續至年底,預料全球經濟將再掀一波高潮。

持續關注三焦點:利率、匯率、新興市場經濟

除了貿易戰風雲,四、五月時,美國十年期公債殖利率一度急升突破3%,美元走強,讓新興市場資金外流壓力增溫,不少投資人關注利率、匯率及新興市場未來展望。然而,由於年底前Fed再升息空間有限,美債殖利率上揚空間預期不大,對市場衝擊已轉淡。

此外,美國雙赤字持續擴大的結構性問題未改變,加上歐洲央行(ECB)每月購債規模自十月起將減半至一百五十億歐元,帶動歐元下半年轉強,中長期美元指數恐有回貶壓力,可望紓緩新興市場資金流出及貨幣貶值壓力。

從總體經濟來看,IMF預估,新興市場經濟仍可穩健成長,今年GDP年增率達4.9%、明年來到5%,另外,新興市場企業今年獲利預估較去年成長18.3%,基本面前景佳,使新興市場股、債、匯市在近期修正之後的投資價值已然浮現。

玉山財富管理團隊出擊 掌握貿易戰後投資契機

展望下半年,美國期中選舉前,玉山投資諮詢中心評估市場將持續關注美國與他國貿易爭端,進而干擾全球股市表現;期中選舉後,伴隨傳統第四季消費旺季降臨,市場焦點可望回歸基本面。

由於全球經濟仍處於擴張周期,企業獲利動能可望有雙位數以上成長,各區域股市歷經適度調整後,價值面已趨合理,待貿易戰的不確定因素退去,市場回歸基本面的可能性將提升。

債市方面,玉山投資諮詢中心建議,可增加較不受貿易戰干擾的高收益債配置比重,此外,在新興市場復甦且美國長債殖利率不致大幅上行環境下,可適當加碼新興債標的;整體而言,著眼於長線角度,可透過多元資產及股債均衡配置的方式參與市場,把握資產穩健增值的機會。

面對多變的金融環境,玉山銀行提供嚴謹的資產管理服務,一旦有突發事件或重要經濟指標出現大幅變化時,立即啟動重大事件因應機制,召開會議,討論研判事件影響程度,在第一時間以簡訊通知持有相關標的之財富管理會員,理財專員也適時主動向顧客說明,依據投資人的風險屬性及長期理財規劃給予建議。

玉山財富管理團隊 有溫度的專業值得信賴

玉山銀行以「誠信正直、清新專業」的品牌形象深植人心,為提供顧客完善且專業的服務,由資深理財顧問、投資諮詢顧問及理財主管組成「理財金三角」,結合跨領域專家團隊,專業分工並合力出擊,提供顧客有溫度的專業服務。

同時,玉山銀行持續觀察市場脈動,引進具特色且符合趨勢的新產品,因應顧客需求不斷創新。為國內銀行首家推出滬港通、深港通服務,更不斷創新投資機制,符合顧客需求。此外,因應數位浪潮,玉山是國內首家理專100%配置iPad的銀行,運用專屬APP提供顧客理財諮詢服務,為顧客創造數位服務新價值。

玉山財富管理秉持「心清如玉、義重如山」的核心價值,深入了解顧客的理財需求,提供即時且暖心的服務,搭配完整的人才培育制度及理專無個人業績獎金的經營模式,深獲顧客的高度認同。同時以最嚴謹的態度,規劃資產配置;以清新專業,提供全方位的金融服務;以尊榮禮遇,與顧客一同打造精彩人生;以真誠的心守護顧客資產,成為顧客最愛的財富管理銀行。

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