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別傻傻當「韭菜」!投資加密貨幣,三招自保

精華簡文

別傻傻當「韭菜」!投資加密貨幣,三招自保

投資加密貨幣一年多的陳奕天,從白皮書、程式碼和社群活躍度,判斷ICO值不值得投資。 圖片來源:鍾士為

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別傻傻當「韭菜」!投資加密貨幣,三招自保

天下雜誌651期

你聽過「割韭菜」嗎?你相信百倍千倍的幣圈致富神話嗎?中國政府明文禁止ICO,卻又造成熱錢往台灣跑。想跟上瘋狂的ICO投資,又不想淪為冤大頭「韭菜」,專家提供三招,幫投資人趨吉避凶。

動輒百倍千倍的ICO投資獲利,創造幣圈鉅富神話,投資人一股腦地盲從,讓不肖份子有機可乘。

農曆除夕夜,是現代家庭難得的話家常時刻。

今年除夕夜,批踢踢(PTT)數位貨幣版有網友PO文,指家人迷上「羅特幣」,聲稱投資二十萬,可拿回兩百萬,全家人都說是詐騙,唯獨投資的哥哥苦勸不聽。原本應該是溫馨的家庭團圓,氣氛都弄僵了。文章底下留言,紛紛指羅特幣是直銷幣,錢一定拿不回來。(延伸閱讀:炒幣是年輕人翻身的機會?暴富神話背後,小心ICO的陷阱

直銷幣老鼠會,詐騙層出不窮

直銷幣是沿用傳統線下老鼠會吸收會員的形式,只是搬上網路。

直銷幣發售時,不會上交易所流通,是透過Line群組、臉書粉絲頁,號召買主。通常網站上會宣稱幾倍獲利,若投資人找下線,獲利更高。一旦上線跑路,來不及兌現的投資人就會蒙受損失。

類似的詐騙個案,正在全球上演。4月,越南政府查緝由Modern Tech公司發行的Pincoin代幣,短短幾個月,向3萬多名投資人吸金6.6億美元。最後負責人捲款潛逃,投資人求助無門。

中國大陸更是加密貨幣傳銷(直銷)詐騙大國。據官方統計,截至去年9月,全國登記在案的傳銷犯罪共五千多起,代幣種類多達107個。逼得中國政府在9月4日明令禁止ICO融資。

在炒幣圈活躍的陳奕天說,自己投資中國大陸發行的代幣共20檔,逾九成代幣上市後,跌破發行價,現在全被套牢。(延伸閱讀:他自稱比特幣之父 「中本聰」登台,卻掀起加密貨幣詐騙疑雲?

「我不怕失敗,只怕沒跟到。ICO獲利的成長倍數,值得我去冒險,」陳奕天一副老神在在。

想跟上時興的ICO投資,但不想當冤大頭的「韭菜」,專家提供三招,幫助投資人趨吉避凶:

招式一:詳閱白皮書

5月《華爾街日報》分析一千多起ICO的白皮書,發現近兩成涉及偽造交易文件、團隊資訊造假、抄襲其他白皮書等。ICO顧問公司QEX共同創辦人鄒昌翰建議,投資人看白皮書,首重確認團隊成員資訊。

方法包括:上LinkedIn查是否真有其人;查詢創辦人經歷,若過去無區塊鏈相關經驗,可信度打折;公司顧問若是幣圈知名專家,則為ICO項目加分。

但亦有不肖人士,未經本人同意,擅自取用人頭充當公司顧問的惡例。保險一點的做法是,寫信給顧問,問他是否支持該起ICO項目。

白皮書的第二個看點是,區塊鏈技術和公司發展路徑圖(roadmap)。

尚澄法律事務所律師蔡昆洲指出,白皮書常寫得天花亂墜,投資人要自保,最好能判斷團隊的技術和商業模式,可不可行。

若是工程師,建議上GitHub網站,查核公司釋出的智慧合約程式碼、程式更新速度等。

「如果三個月沒更新,就不用看了,」陳奕天判斷。

看不懂程式碼的投資人,專家建議,直接避開沒有產品的公司做的ICO融資。

招式二:參考社群活躍度

國際ICO評比網站,都把社群活躍度視為評等依據。指標包括官網訪問人次、類似社交平台Line的電報群(Telegram)人數,以及社群的互動頻繁度。當社群愈活躍,ICO項目的可信度愈大。

Joyso交易所創辦人宋倬榮解釋,社群不只是投資人,也是平台用戶。用戶愈多,代表公司也容易賺錢。而且有用戶,代幣才會流通,有流通,價格會上漲,才能再吸引新的投資人。

歸納過去一年的投資經驗,陳奕天說,去年熱門的電報群,人數大概三萬起跳。但為了灌人數,今年出現愈來愈多機器人和免洗帳號,所以熱門社群的人數拉高到八萬。

招式三:看私募有誰投

區塊鏈新創團隊在做ICO募資,通常分私募與公募兩階段,先向機構投資人、代投做私募,單一投資人配售量較大,價格較便宜;第二步才是向不特定大眾拿錢。

隨著區塊鏈熱潮,不少傳統創投也跳下來參與ICO,包括紅杉資本、韓國創投Hashed。(延伸閱讀:一天募到6億!台灣虛擬貨幣交易所幣託掀起ICO狂潮

一般專業機構投資人決定掏錢前,一定會仔細確實地做完公司背景調查、財務和產業分析。甚至,會要求募資團隊出具律師的法律意見書,確保發行內容合規。

「一個項目要是成功私募,代表團隊能說服該領域很懂的人,願意投資,就代表項目有發展空間,你就能去投資,」鄒昌翰說。

另外,私募價格若是折扣太大,也對參與公募的人不利。因為私募階段的投資人手上代幣量大,可左右市場價格。當代幣上交易所開始流通,私募若在市場倒貨,幣價下跌,甚至跌破發行價,參與公募的人就會被套牢。

律師蔡昆洲建議,保守的投資人,乾脆別買ICO發的代幣,直接買主流幣,如比特幣、以太幣。(邱劍英攝)

不過,詐騙手法層出不窮,上述三招也只是基本功。

蔡昆洲建議,保守的投資人,乾脆別買ICO發的代幣,直接買主流幣,如比特幣、以太幣。「如果加密貨幣市場整體向上發展,主流幣一定會漲;若ICO做得好,對主流幣一定會有需求。」

投資人莫忘,不變的投資硬道理:高報酬的背後,是高風險的代價。(責任編輯:洪家寧)

 

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