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炒幣是年輕人翻身的機會?暴富神話背後,小心ICO的陷阱

精華簡文

炒幣是年輕人翻身的機會?暴富神話背後,小心ICO的陷阱

台灣炒幣熱,有人炒ICO代幣,有人開礦場。劉璟融把挖礦賺到的錢,一部份拿去投資ICO。 圖片來源:鐘士為攝

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炒幣是年輕人翻身的機會?暴富神話背後,小心ICO的陷阱

天下雜誌651期

「炒幣能致富,挖礦能養家?」全球已有超過1600種加密貨幣,吸引投資人瘋狂搶進,卻也有很多不肖份子趁亂詐財。這股炒幣狂潮背後有哪些陷阱?對台灣的創業、就業,帶來哪些影響?

很難想像,眼前個頭不高、體型削瘦的29歲年輕男子,是活躍在多個Line群組、人稱「天哥」的炒幣高手陳奕天。

他不炒美元、日圓、新台幣,而是炒無漲跌幅限制、波動更大的加密貨幣,如以太幣及其他30多種代幣(token)。

去年底,加密貨幣牛市沖天,陳奕天每天交易超過百筆,每天進出30到60萬台幣。他曾經一天賺300萬,也有過5分鐘內賠掉30萬。

據CoinMarketCap統計,目前,全球有超過1600種加密貨幣,總市值約2700億美元。原因是區塊鏈新創搶著發行自己的代幣,用ICO籌資。(延伸閱讀:區塊鏈大熱!是夢想還是騙局?

去年全球公司從ICO拿到的錢,超越創投,震撼新創圈和投資圈。今年第一季ICO籌資金額,超過去年一整年。

台灣也掀起ICO狂潮。自稱比特幣之父、萊特幣創始人、中國版以太坊NEO創始人等,紛紛飛抵台灣。(延伸閱讀:他自稱比特幣之父 「中本聰」登台,卻掀起加密貨幣詐騙疑雲?

長期關注區塊鏈產業的立委許毓仁觀察,過去一年,加密貨幣炒作,在台灣疾如暴風,的確與去年9月中國禁止ICO融資活動,錢開始往海外流竄有關。因為「幣圈」六成的資金在大陸。

區塊鏈媒體「區塊客」創辦人賀堅威常收到外國請他寫開箱文,把英文白皮書翻成中文。因為外國人也知道中國錢多,但進軍中國,會踩到監理紅線,於是找上台灣。

政大電算中心主任陳恭也觀察,各大區塊鏈論壇都有在台灣留學的外國人當起掮客,居間媒合國外發代幣的公司和國內幣圈投資人或政府單位。

炒房大咖「帥過頭」黃家進每個月花200萬,在忠孝西路天成飯店旁開課,手把手教投資人在交易所開戶、炒幣。

他也說,連大陸交易所都找上門,請他介紹投資人。「房地產已經不能炒作,我本性難改,改成炒虛擬貨幣,」他說。

炒房大咖「帥過頭」也來炒幣,甚至還開課。(邱劍英攝)

炒家:這是年輕人的機會?

陳奕天是國內炒幣圈具體而微的縮影。

在陳奕天眼裡,加密貨幣就是賺錢的機會。白天他在一家比特幣「礦場」上班,老闆劉璟融是他加入幣圈結識的好友。晚上他在家做加密貨幣交易。無論是從收入和工時,都很難分清楚哪一個才是他的本業。


小辭典:什麼是礦工、挖礦、礦場?
比特幣、以太坊網絡有一個角色,叫做「礦工」。他們的工作是透過電腦運算解決數學難題,確保交易正確性,這個過程就被稱為「挖礦」。解題的礦工,可獲得比特幣當酬勞。有人為了賺比特幣而投資「礦場」,採購大量顯卡,組成礦機,以達規模經濟。因為挖礦耗電量大,低電價地區如台灣、中國,成為礦場大本營。


陳奕天在幣圈小有名氣。他的手機裡,與加密貨幣有關的群組有數十個,觸及全台3000名投資人。他教菜鳥搞懂ICO、跟高手討論區塊鏈技術、跟同好分享不投不行的好案子。

「我是水瓶座,喜歡反抗,我推廣比特幣,帶所有人認識比特幣,脫離法幣(政府發行貨幣)的控制,」陳奕天以宛如傳教士的口吻說著。

他抱怨傳統金融炒高房價,讓年輕人買不起房。他做過保險業務員、經營過網拍。

去年2月,他花一萬塊買以太幣,三月以兩萬塊賣掉,賺了一倍。這個高報酬,讓他三天三夜沒睡覺,矢志要搞懂加密貨幣。(延伸閱讀:駭客理財術 薪水一半買「以太幣」有多賺?

他家擺著三部電腦,像把交易室搬到自己家裡。已經熟練如儀式般,陳奕天有固定的交易流程:看新聞、盯盤、分倉。

炒幣專家陳奕天,每天最少花5小時看盤。(鍾士為攝)

「炒幣七成吃新聞,」陳奕天分享,「今天壞消息一出來,一個群組喊賣,五分鐘大概就賣光了,」動作太慢,就成了被套牢的散戶,俗稱「韭菜」。(中國幣圈形容大戶倒貨為「割韭菜」)

陳奕天每天最少花5小時看盤,也常半夜起來盯盤。他進場也有學問,就是要做資金「分倉」,分散風險。他會把全部資金的七成,作為中長期持幣,三成用來短炒。短炒賺到的錢,再投資ICO。

陳奕天笑說,幣圈分炒幣圈、ICO圈、挖礦圈和搬磚圈,術業有專攻。他是炒幣和ICO圈,他老闆,24歲的劉璟融屬於挖礦圈。

在台南的劉璟融靠早期挖礦,掙得三間礦場,今年又租下1500坪廠房開新礦場。「炒幣能致富,挖礦能養家,」兩人一搭一唱,超有默契。

至於搬磚族,則是指每天緊盯不同交易所,同一種加密貨幣價差,從中套利的人。

研究生瘋炒幣,新創不求創投

這些熱錢湧入台灣,不論你喜不喜歡,已經對學術圈、新創圈、律師業產生了衝擊。

「現在大家已經沖昏頭了,」許毓仁感嘆,於是他發起區塊鏈業界組織自律聯盟。(延伸閱讀:全球比一比:中、韓為何都禁ICO,台灣該怎麼管加密貨幣?

今年,台大資工系副教授廖世偉難過地開除了炒幣的研究生,擔心影響實驗室風氣。

連續創業家宋倬榮,最新的頭銜是「混合式去中心化交易所Joyso創辦人」。公司服務還沒上線,今年3月先發行Joy幣,募到等值約一億四千萬台幣的以太幣,根本不用求助創投伯樂。

Joyso創辦人宋倬榮。(邱劍英攝)

宋倬榮認為,發行代幣,有助建立社群。有人參與,代幣才會流通,代幣增值,才會吸引更多用戶,形成正向循環。

另一家老牌交易所幣託,5月2日開募,26小時募得6億台幣。幣託創辦人鄭光泰說,原本對ICO很感冒。但後來看到大陸的交易所幣安,透過發ICO建立用戶社群,市場宣傳,所以才改變態度。(延伸閱讀:一天募到6億!台灣虛擬貨幣交易所幣託掀起ICO狂潮

幣託創辦人鄭光泰。(邱劍英攝)

新創告別創投,走向發幣募資,快速地在台灣形成幣圈生態系。ICO熱潮,也造就一批新貴,租得起台北101的區塊鏈新創。

加密貨幣新貴,能租台北101

搭高速電梯到台北101的37樓。電梯門一開,就可以望見年初來台設立的日本交易所幣寶,和區塊鏈媒體「區塊客」。

區塊客由香港夫婦賀堅威、馬凱欣,和台灣人洪菁穗共同創辦,經營媒體一年多。下一步,區塊客要發展ICO信評業務。

「現在詐騙很多,方向真的走歪了,既然媒體是資訊提供者,我覺得rating(評等)也是提供資訊給投資人,」馬凱欣解釋,要登上區塊客,也可以付費刊登。

往上走兩層,39樓去年還是太古汽車集團的,今年房客換成交易所Cobinhood。成立不到一年,團隊快速壯大,前一個辦公室擠到兩人分一張桌子,只好搬家。新辦公室還在裝潢,隨處可見太古汽車的logo和裝修木板。

台灣的加密貨幣交易所Cobinhood,不賺交易手續費,從顧問服務賺錢。圖中為創辦人陳泰元。(邱劍英攝)

Cobinhood創辦人陳泰元是17直播共同創辦人,主打零手續費交易所,靠ICO顧問服務費賺錢,自比ICO界的高盛銀行。

有六年外商經驗的賀陳修帶領的九人團隊,包辦審核申請書、公司盡職調查、談跨國合約到協調技術分工。「ICO服務是能撐起一家公司,」Cobinhood共同創辦人暨技術長黃偉寧自信地說,每天他都能收到三、四個客戶申請。

從39樓到83樓,要在59樓換電梯。來到獵豹移動台灣代理商雪豹科技,這裡是獵豹戰略合作伙伴、區塊鏈新創Contentos的研發基地。Contentos的負責人蔡昌傑是台灣人,設在台灣,是因為看好台灣的工程人才。

區塊鏈律師、代投炙手可熱

走出101,台北律師圈也掀起ICO熱。(延伸閱讀:區塊鏈圈上演搶才大戲 從工程師到財務人才都成獵才目標

兩年多前成立事務所的蔡昆洲說,去年比特幣價格狂漲,很多客戶跑來問他,如何投資加密貨幣。

去年底,他協助沃田咖啡發行ICO,撰文分析場外交易所OTCBTC創辦人鄭伊廷和大陸合夥人李笑來的投資爭議,一戰成名,加入幣圈,上門諮詢的客戶絡繹不絕。

蔡昆洲說,律師最重要是釐清各國對ICO的監理態度與法規,避免白皮書內容誤觸法律爭議,特別是金融法規、投資人保護法等。

在幣圈,還有另一個新興的特殊行業,叫做代投。

代投的崛起是因為各國監理曖昧不明,ICO直接公開募集,很容易觸法,所以很多公司改採私募。私募的對象就是養了一大群投資人社群的代投公司,手續費高達5%到25%。

有的代投專門鎖定陸客。剛從大學畢業的蘇先生,加入幣圈已經五年,去年起,他經營起幫大陸人在台灣代投全球ICO的業務。

蘇先生說,代投業競爭激烈,要靠口碑。大陸人口袋很深,只要看上,就能包下配額七成。上個月,他剛完成一筆代投,他拿到的ICO配額是550顆以太幣(約等值1000萬台幣)。結果三天內,大陸人就給他400多顆以太幣請他代投。

不過,代投跑路或私吞,是投資人面臨的風險。(延伸閱讀:別傻傻當「韭菜」!投資加密貨幣,三招自保

4月,投資人王佑丞控訴,前秘銀顧問「區塊先生」(本名張仙愚)透過開課,向50多名學生,收了100多顆以太幣加50萬現金,要幫學生投資新加坡新創Bluzelle發行的BLZ幣和麻吉大哥黃立成的秘銀。

結果卻沒投到,只能退回本金。有的投資人貸款買幣,不只沒賺錢,反而倒虧利息錢。張仙愚回應本刊,他沒做代投,也沒向學生收幣。演變成各說各話的羅生門。

幣圈操縱市價、內線交易頻繁

操縱市價、內線交易等證券法所明令禁止的交易行為,也在加密貨幣市場大行其道,交易所也弊端叢生。

一位不願具名的業內人士透露,大部份交易所背後都有操盤人,握有龐大代幣部位。發行方和交易所私相授受,當代幣上架,操盤人負責造市,炒高價格。

另一種弊端是,交易所掛假單,捏造交易量,錢只是左手換右手。因為交易所的交易量愈大,知名度愈高。

「台灣有一段時間,股票非常好,大家上市櫃股票買不夠,還去買未上市櫃股票,因為未上市櫃股票沒有漲跌幅限制,很多人認為是致富的機會,現在ICO的熱潮跟當時很像,」蔡昆洲形容。

狂飆年代,有炒手暴富、也有無辜韭菜散盡家產。夢想家的區塊鏈「去中心化」的大同世界還沒出現,與區塊鏈息息相關的加密貨幣圈,如今更像貪嗔癡迷、弱肉強食的叢林。(責任編輯:洪家寧)

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