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中國封殺ICO 比特幣、以太幣終究是一場泡沫?

精華簡文

中國封殺ICO 比特幣、以太幣終究是一場泡沫?

在區塊鏈上利用加密貨幣或代幣募資,吸引新創公司及投資人的目光,也讓詐騙叢生,如今美國、中國相繼出手管制。 圖片來源:Shutterstock

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中國封殺ICO 比特幣、以太幣終究是一場泡沫?

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暴漲暴跌性格鮮明的加密貨幣,如今再度遭到狙擊──但這次出手的不是駭客,而是中國政府當局。

9月4日,中國人民銀行等七部委聯合公告,在區塊鏈上利用加密貨幣及代幣進行的群眾募資,屬於非法融資行為。公告並指出,正在進行的首次代幣眾籌(Initial Coin Offering,簡稱ICO)必須中止,已募集完成的平台,必須把錢還給投資人。

中國有意管制ICO的消息提前走漏,比特幣、以太幣連日來持續走跌。短短三天,比特幣從9月2日高點下跌18%,以太幣跌幅更大,跌逾三成。在人行發布公告後,透過ICO發行的代幣,像超級現金Hshare下跌50%、量子鏈(QTUM)下跌30%。

中國官方下重手打擊ICO

中國數字資產管理平台海楓藤的負責人顧穎向陸媒《澎湃新聞》表示,如果按照發行價格還錢給投資人,他能接受,就怕投資者不滿意。他也看到,有些剛完成募資的項目,辦公室租了、員工也找好了,甚至也繳給ICO融資平台5%的中介費用,錢都花掉了,現在哪來的錢退還給投資人。

過去,微信群和QQ群是一般投資人互報明牌的聖地,上面交流各種ICO投資項目。如今,情況丕變,社交媒體上哀鴻遍野。有投資人抱怨,自己是從次級市場高價購入代幣,若以ICO發行價格買回,豈不虧大了?

「現在大家都不知道如何善後,」一位嫻熟大陸加密貨幣市場的台灣區塊鏈業者觀察。

遭官方點名清理整頓的ICO融資平台,一共60家。中國前三大ICO融資平台ICOINFO、比特幣中國、ICOAGE,已關閉一切ICO業務。宣布暫停業務的平台仍持續增加中。

大陸大媽也搶著投資

過去半年,區塊鏈玩家熱衷於首次代幣眾籌,讓區塊鏈新創事業透過ICO籌資的規模,超越從天使投資人和創投拿到的錢。西班牙銀行BBVA八月中曾預警,ICO正來到危險泡沫邊緣。

其中,中國市場約佔全球ICO募資近一半的份額。根據中國官方最新統計,過去半年,中國43個ICO平台一共募資逾26億人民幣,超過10.5萬人參與ICO募資,以廣東、浙江、北京、江蘇和山東的用戶最多。參與者多半是39歲以下的男性。

社交媒體上,ICO極盡宣傳之能事,像是「百年一遇改變家族命運的機遇」、「百萬薪資等你來拿」,「一幣一別墅」更是中國幣圈最流行的一句話。

曾在六月到成都參加區塊鏈大會、在顧問公司工作的楊博文,親眼目睹中國大媽搶著買代幣,這些普通投資人根本不讀白皮書,也不管區塊鏈的程式碼,單單抱持「早進場,早賺錢」的信念。(延伸閱讀:駭客理財術 薪水一半買「以太幣」有多賺?

ICO的概念和IPO很像,但前者以去中心化的區塊鏈為基礎,從發行代幣到完成資金募集,不受任何監管。

早期代幣買賣雙方,多是嫻熟技術的圈內人,資訊落差小,不肖業者較難胡謅騙人。但隨著愈來愈多一般投資人加入,欠缺技術知識,難以辨識ICO項目真偽,才讓詐騙、圈錢等怪象有機可乘。

中國人行研究大量ICO白皮書後發現,九成的ICO項目涉嫌非法集資和主觀故意詐騙,真正募集資金用作項目投資的ICO,其實連1%都不到。

中國ICO被叫停,但歐美投資人卻一片好評。原因是,隨著參與者增加和投資金額快速累積,中國政府重建市場秩序,有助長期發展。

美國證管會已經納管ICO

中國人行不是第一個出手管理ICO的國家。今年7月,美國證券交易委員會宣布將ICO納入現行法規監管;8月下旬,美國再度向投資人示警,有詐欺者透過新興科技(指ICO募資)騙受害者的錢。不只美國,新加坡、俄羅斯、以色列紛紛著手研究,評估是否在年底前將ICO納入監管。

美國一家獨立的爭端解決公司IFC,成立ICO認證委員會(ICC),主要職掌是研擬一套標準,並以此評估ICO潛在價值。ICC主席塔塔尼可夫(Peter Tatarnikov)指出,如今ICO融資正蓬勃發展,可惜流程不盡完善,已為投資人和發行人帶來挑戰。ICC成立的目的,是當有金融科技公司需要透過ICO融資,ICC能為符合條件的公司提供認證。

ICO監管風暴從西方吹來東方,加密貨幣價格面臨今年來較大一波承壓。但不少看好前景的投資人在網上歡欣高呼:投資加碼的時機到了!(責任編輯:黃韵庭)

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