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駭客理財術 薪水一半買「以太幣」有多賺?

精華簡文

駭客理財術 薪水一半買「以太幣」有多賺?

愈來愈多投資人投入加密貨幣淘金熱。 圖片來源:Shutterstock

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駭客理財術 薪水一半買「以太幣」有多賺?

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今年,中國區塊鏈大會上湧現不少投資大媽,捧著人民幣要買加密貨幣。其實,有一群年輕科技迷早已開始,並且持續加碼。駭客如何理財?投資人又該注意那些風險?

問世8年多的比特幣,經常與黑市、洗錢、駭客劃上等號。但過去一週,國際地緣政治一觸即發,比特幣竟化身投資人熱衷的避險工具。

過去很長一段時間,比特幣兌美元,行情暴漲暴跌。很難想像,還不到10年前,1萬比特幣只能買價值41美元的兩片披薩;今年比特幣價值如火箭般急竄,本週已飆破4000美元的史上新高價位。投資比特幣3年多的張軒豪,買入時價格是200美金,如今資產大漲20倍。

「4300美元算高嗎?如果你看比特幣未來會漲到5萬,現在還是低點,」張軒豪一點都不急著獲利了結。

今年漲最兇的是以太幣

但今年漲最兇的可不是比特幣。由俄裔加拿大人布特林(Vitalik Buterin)創建的區塊鏈底層平台以太坊,2015年開始發行以太幣。今年初價格不到10美元,6月漲到超越300美元,漲幅高達30倍。

大約10年前曾和同學組裝電腦挖比特幣的鮑聖文,現在最看好的就是以太幣。「每個月的薪水一到手,我一半就拿去買以太幣,」不到25歲的鮑聖文,投資組合裡沒有股票、基金、ETF,只有加密貨幣。

問他上個月以太幣價格腰斬,從389美元跌到剩下157美元,難道不害怕?鮑聖文笑著反問,「現在只有1%的人知道它(以太幣),它就在漲,如果有10%的人願意買了,會怎麼樣呢?」

如今在KPMG區塊鏈實驗室工作的鮑聖文,宛如以太坊的傳教士,慫恿同事投資加密貨幣。楊博文是其中之一,頂著交大資財系資管博士學位,曾經在上海外匯交易中心工作,嫻熟現實貨幣體系,起初對以太幣的前景半信半疑。

「但從10美元一下子噴到200美元,覺得自己不能再錯過了,」楊博文笑得靦腆。

另類新產業:出租雲端挖礦機

楊博文要加入加密貨幣淘金熱,膽大心細,事先做了一番功課。目前投資加密貨幣有兩個管道:一是直接在交易所買賣加密貨幣,賺取價差;二是當「礦工」,自組礦機或租雲端設備挖礦。當礦工的好處是,設備架設好,可永久生產貨幣,還能省下進出交易所必須支付的手續費;但壞處是電費支出驚人,加上比特幣愈來愈難開採,經濟效益遞減。

最後楊博文選擇租借雲端礦機,租約2年,租金2000美元,「我預估8個月就會回本,剩下16個月挖到的以太幣都是淨賺。」

對這群駭客與科技迷而言,加密貨幣最大的吸引力,其實是不受政府控制的完全自主。

戴著黑色粗框眼鏡的張軒豪,現在是國內加密貨幣交易平台MaiCoin的總經理。他大學唸電機工程,平時愛看美國新聞頻道CNBC,掌握投資理財知識。

2008年全球金融海嘯,他人就在震央美國。他親身經歷房貸市場泡沫,政府舉債實施量化寬鬆,大量印鈔的結果,人民購買力下降。他認為,很多人說政府舉債很安全,但希臘、賽普勒斯破產歷歷在目。實體金融系統崩潰,像是在張軒豪的腦袋敲下一記警鐘。「我在電腦上輸入Virtual currency(虛擬貨幣),第一個跳出來的就是比特幣,」加密貨幣世界的大門,在張軒豪眼前打開。當時是2010年11月,距離中本聰提出比特幣計劃才過2年,比特幣兌10美元,以太幣尚未問世,連交易所都不存在。

張軒豪在美國生活,早就習慣用信用卡買東西,對他來說,鈔票不是必需品。他認為,從信用卡交易轉為加密貨幣,只是交易紀錄從政府、銀行手裡,變成由全體網路來管理。「財富的掌控權這才真正交還民眾,」張軒豪說。

 

以太幣控制數量,各種代幣蜂擁而出

在比特幣上週觸及歷史新高之際,市場上開始論戰後市,看漲和看跌的人都有。但對這群加密貨幣的「早期投資人」,有志一同地認為成長可期。

首先,加密貨幣總量供給有限,但市場需求無限。僧多粥少,支撐加密貨幣長期看漲。

中本聰發明比特幣之初,就設計總量限制在2100萬枚。以太幣也傳出為了控制發行量,發行方式要從工作量證明(Proof of Work)走向權益證明(Proof of Stake),代表以後不再是電腦性能好,就有機會賺到愈多以太幣,結果是發行速度會變慢。當市場上的以太幣增加慢,有助推升價值。

除了比特幣、以太幣,過去半年,區塊鏈玩家們還熱衷首次代幣眾籌(Initial Coin Offering,簡稱ICO)。ICO的概念類似資本市場的首次公開上市IPO,但內涵又有極大不同。企業IPO時,投資人拿到的是股權;但區塊鏈新創發行ICO代幣,參與者得用比特幣或以太幣換成代幣,然後擁有該服務的使用權。例如:有一家新創公司叫做Gnosis,它的業務就是在區塊鏈上做搭建市場預測平台,此公司發行的代幣就叫Gnosis,投資人可以拿Gnosis參與平台上的賭盤,賭對的人代幣就會增值。

據Coinschedule平台統計,今年6月新創從ICO成功拿到的募款,已超越向天使投資人或創投拿到的錢。此趨勢仍延續至7月。

大陸大媽投資人的新寵

讓ICO成為投資市場話題,主力來自中國大陸。6月時到成都參加區塊鏈大會的楊博文說,大會上有區塊鏈新創當場舉行首次代幣眾籌,在場的中國大媽都搶瘋了。這些大媽根本不詳閱ICO募資計畫,也看不懂區塊鏈的程式碼,但「她們都相信,早點進場,早點賺錢,」楊博文回憶。

其二,愈來愈多國家從消極抵制轉為積極擁抱比特幣,加密貨幣的應用會愈來愈廣。今年菲律賓、日本、澳洲都承認比特幣是合法的支付工具。現在走進日本知名電器賣場Bic Camera,已經可以用比特幣買Dyson空氣清淨機。

俄羅斯總統普丁也以行動支持比特幣發展。先是在6月,普丁接見布特林,肯定區塊鏈的技術潛力,期許它能分散俄羅斯經濟長期重押石油和天然氣的宿命。接著,普丁親信Dmitry Marinichev,宣布要用代幣眾籌,為公司Russia Miner Company募資1億美元。

最後,美國總統川普上台後,打亂全球政治經濟的遊戲規則。多數分析師同意,地緣政治動盪恐怕還會持續,金融市場難以預期,加密貨幣如黃金一般,因避險特性受到投資人追捧。

「與其放在黃金,不如放在加密貨幣,」張軒豪解釋,「因為黃金的移動遠遠不如加密貨幣方便。」

不過,張軒豪提醒,投資這些加密貨幣務必要小心,因為比特幣被駭,通常是因為用戶資安觀念不足,未妥善保存私人的金鑰,才讓駭客有機可乘。

鮑聖文也提醒,除了比特幣、以太幣的交易市場比較大,許多ICO代幣的程式碼,一般投資人看不懂,投資比較盲目,要注意風險。(責任編輯:黃韵庭)

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