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瞭解自身投資屬性與需求 選對多元資產基金

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瞭解自身投資屬性與需求 選對多元資產基金

圖片來源:Unsplash

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瞭解自身投資屬性與需求 選對多元資產基金

整合傳播部企劃製作

當前市場的輪動速度之快,波動加大又要考量低利壓縮收益空間,投資更需多元布局,進可攻、退可守的多元資產型基金便成了投資人的首選。然而,面對不同的多元資產基金,投資人究竟又該如何選擇呢?

「多元資產基金,就是針對中長期的投資者所設計,不論市場多空,投資人皆可找到符合中長期報酬目標的多元資產商品。」野村投信投資策略部副總經理穆正雍建議,投資人在投資前,必須先釐清自己的風險承擔度、投資需求及對資產收益與資本增值的期待,再做出合適的選擇。

除了依自己的需求選擇基金外,穆正雍還提醒投資人要注意基金經理團隊的投資流程及團隊經驗。他表示,「當前的市場,要獲取收益,不能只靠單一資產,對於投資團隊,也是如此。」

擁有國際級的多元資產投資團隊的野村投信,管理經驗豐富,在投資經歷超過25年、多重資產管理經驗達15年的投資長周文森(Vincent Bourdarie)的帶領下,建立多元資產投資團隊,共計6位基金經理人和研究員負責操作,因其投資範疇遍布全球,橫跨多種資產,完整的投資團隊,成為多元資產配置的最佳後盾。

野村投信多元資產投資團隊集結國內股票投資部、固定收益部、海外投資部、專戶管理部及全球整合投資方案部,群策群力貢獻各自的專業,亮眼的成績表現,連續三年榮獲理柏混合型團隊大獎殊榮肯定(資料來源:理柏台灣基金獎,2014~2016年)。「我們的團隊就如同一個專業又強大的醫師團隊,除了主治醫師外,也會由不同專業的醫師一起會診,相互提供意見,以求達到最好投資結果。」穆正雍說。

波動管理爭取退休資產長期增值
針對不同的投資需求,他更以野村投信旗下三檔多元資產基金為例,「好比說,重視長期資產增值的投資者,就該降低下檔損失風險,利用時間換取資產的增長,『野村多元核心配置平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)』的特色在於專注「波動管理」,在控制風險的基礎上,讓資產長期不會大漲大跌,追求長期投資效益。」

創造現金流規劃退休好品質
而對於偏好維持收益之安定為目標的投資人,則可以選擇「野村多元收益平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」,透過多元收益策略,搭配風險防禦機制以減少資本損失機會,還追求能兼顧到風險,「這樣的特性也非常適合受薪階級長期投資,並為退休做準備。」穆正雍指出,退休準備的關鍵在於創造穩定且可持續的現金流,多元資產基金追求配息,有機會提供退休族現金流以提高退休生活的品質。

動態資產配置放大退休投資效益
至於「野村多元資產動態平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)」則適合追求中長期資本增值的投資人,透過動態的資本配置,掌握多元報酬來源,以追求資本長期增值的同時,再透過總體經濟、相對價值、資金流向、技術指標以及市場情緒等五大因子決定最適風險配置,靈活動態調整以嚴控波動風險,彈性運用避險工具,降低市場下方風險。

「過去,投資人偏好的投資理財組合,就像吃到飽自助餐(buffet)一樣,琳瑯滿目的餐點,投資人從中選其所好,喜歡吃肉的,就多吃肉,喜歡吃甜點的,就多挑甜點。」穆正雍巧妙地比喻,「但是長期下去,偏食其實對健康會有影響,特別是如今的投資環境,詭譎多變,投資難度升高,投資報酬的表現也不若從前亮眼。因此,現在要求的反而是要講求『均衡營養』,尋找最適合的投資組合,從中找到機會與風險的平衡點,並在突發事件發生時,充分發揮保護資產的作用,如此才能讓投資之路走得更穩更長,幫助投資人到達預定的財富目標。」

野村投信旗下三檔多元資產基金各具特色

 

野村投信
野村投信於1998年成立,為日商野村資產管理及香港Allshores集團等專業投資團隊所組成之合資企業。截至2016年6月底,野村投信旗下共計42檔基金,境內基金加計全權委託之資產管理規模近新台幣1500億元。此外,野村投信目前亦擔任NN (L)、天達以及荷寶系列基金之總代理。野村投信榮獲亞洲資產管理雜誌2015年台灣區最佳新基金公司以及最佳創新產品獎,且2014、2015、2016連續三年榮獲理柏台灣基金獎混合型團體大獎肯定。(資料來源:投信投顧公會(2016/03);理柏(2016/03);亞洲資產管理雜誌(2016/01))

本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知,本公司及銷售機構均備有基金公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。
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野村投信為NN (L) 、天達及荷寶系列境外基金在台灣之總代理。【野村投信獨立經營管理】
野村證券投資信託股份有限公司 11049台北市信義路五段730樓,理財諮詢專線02-8758-1568

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